מתכננים להשאר צעירים לנצח?
תכנון פנסיוני ופרישה לכל גיל וכמה שיותר מוקדם
נעים להכיר
קצת עליי
שמי מורן לוי ואני בתחום הביטוח כ -7 שנים מרביתם כמנהל תיק לקוחות בכיר בחברת הפניקס.
בעל תואר ראשון B.A בשירותי אנוש וסוציולוגיה מאוניברסיטת חיפה,
תואר שני M.B.A במנהל עסקים המכללה למנהל המסלול האקדמי
ורישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
תהליך הפרישה הוא תהליך ארוך ומורכב בעל היבטים כלכליים וחברתיים. לצערי, חלק גדול ממנו גם בלתי הפיך.
מרגע קבלת הקצבה כמעט ולא ניתן לבצע שינויים. לכן, יש חשיבות להתייעץ עם איש מקצוע שילווה ויתמוך בכם לאורך כל התהליך.
על אף שרוב התהליך ממוקד בצד הפיננסי יש להתייחס למספר רב של שיקולים בהליך הפרישה, שיקולים כוללים את ההיבט המשפחתי, האישי, תוכניות עתידיות וכמובן, רשת ביטחון לאירועים לא צפויים.
אני מאמין שזהו תהליך מלא התלבטויות, תהיות ושאלות וחשוב שילווה אתכם בעל מקצוע נגיש, סבלני, מקצועי, יצירתי, הוגן והגון שנאמן לצרכיכם ופועל לטובתכם בלבד, לאורך כל הדרך.
שרק טובתכם לי כבעל מקצוע להיות סבלני, מקצועי, יצירתי ולענות בצורה כנה ואמיתית ולהיות לצד הלקוח לכל אורך הדרך.
בחן את עצמך
מה אתם יודעים
על הפנסיה שלכם
?רוצה לדעת מה תהיה הקצבה שלי בעת פרישה
התחום הפנסיוני כיום, מורכב מאד ודורש הבנה רחבה של תחום הביטוח והחיסכון ארוך הטווח.
רוב השיח בכלי התקשורת ובאתרי האינטרנט מתנהל בעיקר סביב דמי הניהול של המוצרים ורק לעיתים רחוקות מוזכרות התשואות של החברות השונות. עם זאת, קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים מכילים גם ביטוח למקרה מוות ונכות. בחירה במוצר לא מתאים או בחברה מסוימת עלולים להתגלות כיקרים מאד ברגע האמת.
לפני שאתה חותם או מצטרף לקרן מסוימת תשאל את עצמך את השאלות הבאות:
-
האם המוצר שבחרתי מתחשב בגילי ובמצבי המשפחתי?
-
האם אני מכוסה על מלוא שכרי במקרה של נכות? האם הפיצוי יעלה עם הזמן?
-
האם איש המקצוע שמולי מייצג חברה מסוימת?
-
האם הוצעו לי מספר אופציות או שהונחה בפניי אפשרות אחת?
-
האם דמי הניהול הללו הם הטובים ביותר שיכולתי לקבל?
במידה וענית "לא" או "לא יודע" על אחת או יותר מהשאלות לעיל אני מציע לך לבדוק האם זו הבחירה האידיאלית מבחינתך.
אנו חיים בעולם רווי במידע זמין.
בעולם שאנו חיים כיום, הבעיה היא בעודף והצפת מידע שזמין ברשת ונדרשת מומחיות של בעל מקצוע שיידע לזקק את המידע המדויק, נטול האינטרסים והמדויק בשבילך.
להחלטות הפיננסיות שלך יש משקל
אז למה צריך תכנון פנסיוני?
קצת על התהליך
אז איך זה עובד ?
03/
נמקסם את הטבות המס המגיעות לך לפי החוק.
02/
נקים רשת ביטחון לימים קשים ולאירועים לא צפויים.
02/
נגדיר את הצורך בסכומים חד פעמיים לעומת קצבתיים
05/
נבנה יחד תזרים מזומנים קבוע שמותאם לך אישית
01/
נמפה יחד את הצרכים הפיננסי : הוצאות, הכנסות, התחייבויות, תוכניות עתידיות וכו'.
04/
נמפה יחד את הצרכים הפיננסי : הוצאות, הכנסות, התחייבויות, תוכניות עתידיות וכו'.
אשמח לשמוע ממך
שנשב לקפה?
054-311-5677
הקישון 8 , בני ברק