כאן צריך טקסט על תכנון פיננסי

התחום הפנסיוני מורכב , דורש הבנה רחבה של עולם הביטוח והחיסכון ארוך הטווח.

ניכר כי המיקוד הפרסומי באמצעי התקשורת השונים הוא סביב דמי הניהול של המוצרים הפנסיונים השונים ורק לעיתים רחוקות מוזכרות התשואות של החברות השונות. עם זאת, קרנות הפנסיה  וביטוחי המנהלים מכילות גם ביטוח למקרה מוות ונכות. בחירה במוצר או חברה לא מתאימים עשוייה להתגלות כשגיאה יקרה ברגע בו אנו זקוקים לסיוע.

​

בשעה שאנו עומדים בפני הצטרפות לקרן או מסלול פנסיוני כזה או אחר - עלינו לבחון:

• האם המוצר שבחרתי מתחשב בגילי ובמצבי המשפחתי?

• האם הביטוח מכסה את מלוא שכרי במקרה של נכות? האם הפיצוי יעלה עם הזמן?

• האם איש המקצוע שמולי משולל אינטרסים או שמא מייצג חברה מסוימת?

• האם הוצעו לי מספר אופציות או שהונחה בפניי אפשרות אחת?

• האם דמי הניהול הללו הם הטובים ביותר שיכולתי לקבל עבור מוצר פיננסי זה?

​

במידה וענית "לא" או "לא יודע" על אחת או יותר מהשאלות, אשמח אם תיצור\י עימי קשר ויחדיו נוכל לוודא האם זו הבחירה שלפניך היא האידיאלית מבחינתך.

​

אנו חיים בעולם רווי במידע זמין.  אמנם למרות נגישות המידע, עדיין ונדרשת מומחיות של בעל מקצוע בזיקוק המידע המדויק שהופך כל החלטה לנכונה או שגויה.

ההחלטות בתהליך הפנסיוני מתרגמות להשלכות פיננסיות מרחיקות לכת, אני כאן לוודא שתוכל \י למקסם את החסכונות שלך.